Syn inženýra a kuchařky, původně vystudoval grafiku na vysoké škole v Plymouth. Od poloviny 70. let se uplatnil jako převážně charakterní herec. Nejprve na divadle, kde exceloval v shakespearovském repertoáru.
Hostoval rovněž v řadě seriálů a televizních inscenací (PROFESIONÁLOVÉ, FANTÓM OPERY, RABÍNOVA DCERA) Jako režisér, scénárista a producent debutoval v roce 2004 dramatem s Judi Dench a Maggie Smith DÁMY V LETECH. V roce 2006 byl poctěn Řádem Britského impéria za celoživotní přínos. Charles Dance je rozvedený a má dvě děti.